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太平洋保险短期出口信用险产品介绍_图文

CPIC短期出口信 用保险产品介绍
2014.11.05

议题 产品核心优势 信用险如何助力出口企业 投保流程及注意事项 目标客户

太平洋保险简介-集团公司
中国太平洋财产保险股份有限公司

?2014年6月太保取得由财政部颁发的短期出口信用 保险经营牌照。 ?中国保险市场上最主要的综合性保险服务集团之一; ?2011年保费收入1549亿元,同比增长10.1%;

中国太平洋人寿保险股份有限公司

中国太平洋保险 (集团)股份有限公司 注册地:上海 成立时间:1991年

太平洋资产管理有限责任公司

?2007年12月25日和2009年12月23在上海证交所和 香港联交所成功上市; ?业务范围包括产险、寿险、再保险、资金运用以及 其他经批准的业务; ?6000多家分支机构和7000万个人和机构客户

中国太平洋保险(香港)有限公司

中国太平洋投资管理(香港)有限公司

长江养老有限责任公司 太平洋保险在线科技服务有限公司

2014年蝉联世界500强企业,名列第384位。 近几年分别入选美国《财富》、《福布斯》 和英国《金融时报》知名企业。

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裕利安怡 -- 全球最大的信用保险公司

? 全球范围内信用保险的领导者
- EH作为全球的领导者,有能力承担市场中的巨大风险并承接再保险 - EH的AA-财务评级以及核保的专业性被全球范围内的银行所接受,可以帮助 企业获得额外的融资

? 全球最佳信息和风险管理网络
- EH的客户可以通过在线账户进入全球最为专业并且准确的风险信息数据库 - 所有的风险决定来自于全球50多个国家和地区的1500多名专业的贸易信用 风险分析师。他们深入了解当地买家的一手信息

? 杰出的国内外催收解决方案
- 通过裕利安怡分公司及合作伙伴网络体系,我们为您提供全球最优的催收方 案。凭借我们对当地市场的熟悉与经验,从法律诉讼前期到后期,我们都能 为您提供专业服务 - 链接最大的国际坏账追收网络(130多个国家) - 一旦预期帐款无法被追回,可以迅速理赔

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全球信用保险市场份额

Credit Insurance Market Shares – total market volume 6.4 bn (Dec. 2012) AIG / Chartis
CESCE
6.9

QBE
1,1

Mapfre
4.0
2,4 2,3

Other 其它
21.5

34

Euler Hermes

%

裕利安怡

Atradius / CyC 安卓
23.7

Coface 科法斯
Source: Annual reports, Euler Hermes estimates

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我们的竞争优势

Win-Win

? 经营牌照 ? 专业销售与营销团队 ? 全国性的、更深入的销售、服 务网络 ? 全线保险产品服务能力 ? 与保险经纪和银行的广泛合作 关系 ? 专门开发的在线保单管理平台 (开发中)

? 在贸易信用保险领域的全球市场 份额、跨国客户储备及品牌知名度 ?提供专业的保险产品,业务培训、 商务/风险核保以及理赔技术支持 ?全球性的信用数据库(超过4000 万家企业信息)、征信、追帐网络 ?全球50多个国家和地区的1500多 名专业的贸易信用风险分析师 ? 中国区专门的产品咨询顾问团队 ? EH IT 在线平台

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议题 产品核心优势 信用险如何助力出口企业 投保流程及注意事项 目标客户

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? 信用风险的定义
——在信用交易过程中,交易的买方不能履行付款承诺而给卖方造成

损失的可能性,其最主要的表现是买方破产或者长期拖欠货款,即应
收账款风险

? 具体承保不同信用交易形式下的风险
付款条件 L/C 风险点 开证行破产、拖欠、拒绝承兑(商业风险) 开证行所在国政治风险 D/P(包括自控提单) 买方拒收货物(商业风险) 买方所在国政治风险 D/A、O/A 买方破产、无力偿付、拖欠(商业风险) 买方所在国政治风险

常见的政治风险:战争、征收、汇兑限制、进口限制和政府违约等
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先货后款

……

到期还款 国内出口
买方违约风险
下游买方(非大陆注册 的进口国企业):

A公司
B公司 C公司 …..

? Copyright Euler Hermes China
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帮助企业提升内控水平
事 前 控 制 事 后 补 偿

全程控制风险

? 帮助企业了解买方资信。

? 帮助企业建立内部风险管理机制。
? 可以对出口商的出口业务风险做详尽的分 析和评估,从而帮助企业有效控制风险。

对于发生“损失”的出口, 信保公司的赔付可以有效 减少企业损失。

? 甄选优质买家,扩大出口。

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提供融资便利

在出口信用保险的支 持下,银行可以更加放 心地给企业提供贷款 投保的出口商获得健康的现金流

投保的出口商通过赔 款转让,可获得银行 信贷支持

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融资类客户与银行的合作模式
融资类保单 --- 投保企业投保目的是获取银行应收账款类融资 融资类客户与银行的合作模式:赔款转让协议 签署应收账款融资/保理协议

出口企业
提供应收账款融资

银 行

销售合同 订单

出口货物

应收账款到 期付款

买家信 用风险 转嫁给 保险公 司

保险赔款权益转 让给融资方

海外买方

批复信用额度,承担买家风险

太平洋保险

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议题 产品核心优势 信用险如何助力出口企业 投保流程及注意事项 目标客户

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投保业务流程及IT系统对接
出口企业 CPIC EH
买方所在国EH风险核保团队 审核额度

提交投保单

初审投保资料

约10-15个工作日

中国EH团队准备报价 支付保险费 签发正式保险单

为所有买方申请额度

通过Eolis在线系统进 行申请及查询

买方所在国EH风险核保团队 审核额度

定期申报营业额 通过 Eolis 在线系统进行 申报及通知 逾期欠款通知 CPIC客户服务团队 跟进处理 EH中国客户服务团队 跟进处理

买方所在 国EH风 险团队对 买方进行 定期风险 监控

理赔通知

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主要除外责任
? ? ? ? 汇率波动导致的损失 虚假贸易 未能遵守与买方订立的合同条件 关联企业交易

?
?

贸易纠纷未解决,损失金额不确定
买方在发货前已无偿付能力

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保单的结构和原则
1. 统保保单(包括所有放账销售买家,不能挑选买家进行投保,融 资性保单除外) 2. 信用期限在一年以内的出口贸易 (以提单日起算)

3. 核准的买方信用限额
4. 买方的赔付比例最高不超过90% 5. D国家只承保买方破产风险 6. 最高保单责任限额,年度保费*倍数 7. 免赔额

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信用险费用计算
? 预计年度保险费: = 年度可保销售额(不包括现金交易和对关联企业的销售) * 保险费率 ? 最低保费 = 预计年度保费 * 80% ? 买家信用额度评估费—人民币795元/买家/保单年度

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信用保险理赔的时间节点(以发货后30天帐期为例)
Calculation of maximum time limits of Protracted Default (taking 30 days credit period for example)

订单 Order 1.1.2013 出货日 Dispatch Date 2.1.2013

发票日 Inv. Date 3.1.2013 到期日 Due Date 3.1.2013 延长期限到期 Expiry of MEP 4.1.2013 逾期最后通知期限 Latest OVD Notification 5.1.2013

提出索赔 Claim Submission 11.1.2013

付款期限 Credit period 30 days

最长延长期限 MEP 30 days 逾期通知期限 – 原到期日起算60天 OVD Notification Period - 60 days from original due date

理赔等待期 -180天自逾期账款通知日起算 Claim waiting period -180 days from OVD Notification Date

** The dates used in the above illustration have been simplified on a month-by-month basis for ease of understanding. We will adopt an exact calculation (by number of days) of all relevant due dates in an actual occurrence. **以上演示中的日期举例已被简化为逐月计算。在实际操作中我们将逐日计算相应到期日。
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理赔程序—支持文件
请向我们提供: (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) 已签署并加盖公司公章的索赔申请书 出口贸易合同(买方订单) 商业发票 海运提单或其他货运单据、出口报关单、质检报告 所有催收凭证以及和买方的联系信函 相关损失证明材料 (买方拒收货物、银行未收汇证明、买方破产证明等) 自第一次到期未偿付的发票日倒推12个月的买方交易和付款记录 买方出具的债务确认书(如有)

* This is not to be construed as any admission of liability. Our indemnification is subject to valid claims and compliance of policy terms and conditions. 上述内容不对任何理赔责任做出确认。最终赔付将基于有效的理赔认定并符合保单条款的要求

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议题 产品核心优势 信用险如何助力出口企业 投保流程及注意事项 目标客户

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目标客户基本特点
? 制造类或贸易类企业(优先考虑制造类,实践证明贸易类企业风险偏高) ? 存在国内/出口赊销贸易,销售额不低于人民币 5000万元(个别潜力客户不低于3000万) ? 买方付款期限:180天之内 ? 买家数量最好不低于5个(如果买家资质较好,买家数量低于5个也可一单一报)

? 积极承保的行业:化工、生物医药、IT、电子、汽车零配件、粮食、通用设备、农副食品
? 目前不予承保的高风险行业:建筑业、光伏 ? 出口国国家风险评级良好 ? 下游买家交易关系稳定,历史付款记录良好 ? 在其他保险公司具有信用险投保经验的企业

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风险偏好:买方国别及行业
EH针对全球主要国家及行业进行风险分类,获得国家及主要行业风险列表

国家评级

定义
积极承保;如欧洲、北美洲、大洋洲 主要国家

行业颜色

定义
基本面良好, 前景预测良好:如 食品、零售、化工等

AA-A

绿色

BB-B

国家风险可接受;如:亚洲主要国家、 拉丁美洲部分国家 国家风险较高,谨慎承保;如非洲、 欧洲部分国家,埃及、匈牙利、克罗 地亚等 即将发生或可预见到的风险,原则上 不予承保,如阿富汗、伊朗、利比亚 等

黄色

出现下滑迹象,可能放缓:如电子、 机械设备、汽车等

C

桔色

结构性放缓 :如造纸、纺织、金 属等

D

红色

即将发生或可预见到的风险:如建 筑、新能源等

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Thank you for your attention. 谢 谢!

Titre - 26/12/2016

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