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交行汽车行业供应链金融服务方案

汽车行业供应链金融服务方案 1、经销商服务方案 ● 厂商银方案 ● 汽车合格证监管方案 厂商银方案 业务特点: (1)属于动产质押授信 (2)由实力较强的专业监管公司负责车辆和合格证的驻店监管,提高周转效率 (3)实现车证合一运输和交付 (4)需向监管公司支付一定的监管费用 汽车合格证监管方案 方案概述:是指汽车厂商、经销商和交行三方进行合作,交行为经销商向汽车厂商购买产品 提供授信支持,汽车合格证由交行保管,交行根据经销商补存保证金的状况释放合格证。 业务特点: (1)汽车合格证也可由汽车厂商保管,交行根据经销商补存保证金的状况通知汽车厂商释 放合格证 (2)有效满足经销商由一级网点向二级网点发车的需求 (3)无需单独支付合格证保管费用 2、供应商服务方案 ● 银票/商票保贴 ● 国内保理 ● 国内信用证 ● 动产质押 3、商用车终端用户服务方案 ● 法人按揭 ● 个人按揭 工程机械行业供应链金融服务方案 1、经销商服务方案 ● 保兑仓方案 2、供应商服务方案 ● 银票/商票保贴 ● 国内保理 ● 国内信用证 ● 动产质押 3、终端用户服务方案 ● 法人按揭 ● 个人按揭 4、厂商租赁公司服务方案 ● 应收租金保理 方案概述:交行作为保理银行为租赁公司的应收租金提供保理融资服务,生产厂商承诺,当 承租人无法按期足额支付应付租金时,对租赁公司转让的应收租金承担回购责任。 业务流程: (1)租赁公司购入厂商产品

(2)租赁公司与承租人签订租赁合同 (3)租赁公司向保理银行转让应收租金,保理银行向租赁公司发放保理融资款项 (4)承租人按约定逐期向租赁公司在保理银行开立的还款账户支付租金 (5)如承租人无法按期足额支付应付租金,交行将受让的未偿还的应收租金再转让给厂商 业务特点: 根据业务实际,提供对租赁公司有追索和无追索两种保理融资模式 钢铁行业供应链金融服务方案 经销商服务方案 根据国内钢铁企业销售采用年度合同、按月销售、预付货款的结算方式和特点,交通银 行为钢铁生产企业的经销商量身设计了保兑仓、厂商银、动产质押等金融产品。通过为经销 商提供融资支持, 有效解决按月打款、 锁定货源的问题; 同时有助于生产企业提前回笼货款、 改善现金流。 港口行业供应链金融服务方案 根据港口企业保管货物严谨、规范的特点,交通银行与港口企业积极开展商品融资质 押监管合作(又称动产质押监管合作) 。通过为双方共同客户提供动产质押融资服务,增强 港口企业金融增值服务能力,有效解决港口客户的融资问题,从而吸引更多客户,提升港口 企业综合竞争力。 电子行业供应链金融服务方案 1、经销商服务方案 根据国内电子企业销售采用淡季打款、 预付货款的结算方式和特点, 交通银行为电子生 产企业的经销商量身设计了保兑仓等金融产品。 通过为经销商提供融资支持, 有效解决锁定 货源的问题;同时有助于生产企业改善现金流。 2、供应商服务方案 根据国内电子生产企业采购主要通过赊销和票据的特点, 交通银行为电子生产企业的供 应商量身设计了国内保理、银票保贴和商票保贴等金融产品。通过为供应商提供融资支持, 缓解供应商的资金压力,加快资金回笼速度,提高资金使用效率;同时,为电子生产企业提 供了更有竞争力的远期付款条件,提高了票据的变现能力。 化工行业供应链金融服务方案 根据化工行业季节性生产、销售的周期特点,如化肥、沥青等,交通银行可提供动产质 押、厂商银、保兑仓等金融产品,旨在解决经销商季节性集中采购物资并储存对流动资金的 占用,同时确保生产厂商(核心企业)淡季销售资金的及时回笼。 医药行业供应链金融服务方案 1、供应商服务方案 根据国内医药企业采购主要通过赊销和票据的特点, 交通银行为医药企业的供应商量身 设计了国内保理、银票保贴和商票保贴等金融产品。通过为供应商提供融资支持,缓解供应 商的资金压力,加快资金回笼速度,提高资金使用效率;同时,为医药企业提供了更有竞争 力的远期付款条件,提高了票据的变现能力。 2、核心企业服务方案 根据国内医药企业销售主要通过赊销的结算模式, 且帐期较长的特点, 交通银行为医药 企业量身设计了国内保理等金融产品。 通过为医药企业提供保理融资, 一方面加快企业资金 回笼速度,提高资金使用效率;另一方面,改善财务报表,提高应收账款管理效率。 工程基建行业供应链金融服务方案 根据物料供应商主要通过赊销的方式向业主或施工方销售工程物料的特点, 在项目审批 已通过、 资本金已到位、 项目融资已落实的前提下, 交通银行可为物料供应商提供国内保理、

商票保贴等金融产品;另一方面,交通银行可为物料供应商设计动产质押结合国内保理、商 票保贴等金融产品,解决物料采购、运输、存放、交付、货款回笼等环节对供应商流动资金 的占用,提高供应商资金周转效率。 煤炭行业供应链金融服务方案 根据物料供应商主要通过赊销的方式向业主或施工方销售工程物料的特点, 在项目审批 已通过、 资本金已到位、 项目融资已落实的前提下, 交通银行可为物料供应商提供国内保理、 商票保贴等金融产品;另一方面,交通银行可为物料供应商设计动产质押结合国内保理、商 票保贴等金融产品,解决物料采购、运输、存放、交付、货款回笼等环节对供应商流动资金 的占用,提高供应商资金周转效率。 物流行业供应链金融服务方案 动产质押方案 ● 静态模式 特点:为指定货物的质押。每次提货,企业需向交行申请并补交提货保证金,由交行发 提货通知书方可向物流企业提取货物。 ● 动态模式 特点: 为不少于指定货物价值的质押。 当企业提取超出指定货物价值部分的货物时不需 向交行申请,可直接向物流企业办理提货手续;否则,须向交行申请并补交提货保证金或货 物。公司补货时,由物流企业按与交行事先约定货物品种价格核定货物价值。 ● 厂商银模式 特点: 为全流程质押监管, 即物流公司承担货物发出至目的地仓库以及在仓库存储期间 整个过程的质押监管。 ● 海陆仓模式 特点:为全流程质押监管,即物流公司承担货物从出口地港口发出至目的港口,在完成 报关报检后,运输至目的地仓库以及在仓库存储期间整个过程的质押监管。 ● 国际贸易项下模式 特点:为全流程质押监管,即物流公司承担货物到达目的港口,在完成报关报检后,运 输至目的地仓库以及在仓库存储期间整个过程的质押监管。


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